La Superintendencia de la Actividad Aseguradora (Sudeaseg) marcó otro gran hito este viernes 23 de octubre, al reunir a mentes brillantes y comprometidas con el futuro del país en el 1er Congreso de Gestión de Riesgos: Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo, Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva y Otros Ilícitos 2026, bajo el lema “Blindaje Estratégico del Sector Asegurador. Demostrando una vez más que la seguridad del país se construye con disciplina, preparación, visión de futuro y compromiso.
El auditorio Luis Enrique Salcedo Trejo se convirtió en un espacio de reencuentro académico e institucional donde se dieron cita decenas de oficiales de cumplimiento, y autoridades de la Superintendencia Nacional de Valores, la Oficina Nacional Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo, la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera, el Cuerpo Nacional Contra la Corrupción, la Superintendencia Nacional de Criptoactivos, Superintendencia de Cajas de Ahorro, Superintendencia Antimonopolio, Superintendencia Nacional Antidrogas, el Seniat. Además de representantes del Tribunal Supremo de Justicia (TSJ), Ministerio Público, SUNACOOP, SAREN, Comisión Nacional de Casinos y la Comisión Nacional de Lotería.
Maikel Rengifo, director de la Oficina de Administración de Riesgos de LC/FT/FPADM, destacó el compromiso de quienes no escatiman y siguen sumando esfuerzos en favor de excluir a Venezuela de la lista gris del GAFI.
Durante el ciclo de ponencias, la abogada y Doctora en Derecho de la Universidad Central de Venezuela Kimlen Chang destacó que el problema de la seguridad social no atañe solo a Venezuela, ni tampoco solo al ámbito público, sino que es un problema de la sanidad y de la estabilidad de los países. "No puede haber seguridad financiera si no existe salud entre los ciudadanos. Además, el sistema de salud no puede operar con opacidad".
Chang reflexionó que, en medio de los vaivenes entre los impagos de siniestros, retrasos y otros obstáculos, es el asegurado quien termina siendo afectado: "Y lo más importante, su salud y su vida". Asimismo, destacó que el intermediario se encuentra en este "fuego cruzado", un escenario donde la opacidad favorece el crecimiento de la delincuencia organizada.
En esta misma línea, el abogado y consultor en Riesgos de Legitimación de Capitales, FT/FPADM, Jesús Mora expuso que el enfoque basado en riesgos conlleva a "a hacer una reingeniería de los controles. El momento de la verdad para la prevención de LC/FT/FPADM en el seguro está en el área de siniestros. Es en la orden de pago, en la inspección técnica del daño, en la cesión de derechos de cobro y en la evaluación del beneficiario final donde el dinero ilícito pretende disfrazarse de indemnización legítima".
Al tiempo que, subrayó que el fraude al seguro ya no puede ser analizado únicamente como una pérdida financiera interna u operacional. "La simulación de siniestros y la inflación de presupuestos son hoy las herramientas preferidas del crimen organizado para bancarizar dinero sucio. Cuando un siniestro sobrevaluado se indemniza sin las debidas verificaciones de origen y destino, el riesgo operacional se transforma inmediatamente en un severo riesgo de cumplimiento y reputacional para la entidad y el sector".
En el ámbito tecnológico, el especialista y abogado Víctor Ordaz reflexionó sobre las dos dimensiones del entorno digital para los sujetos obligados, destacando la urgencia de adaptarse ante la evolución de la delincuencia organizada:
"El llamado es a que los sujetos obligados se actualicen, a que tengan esa visión de prepararse y de usar también las nuevas tecnologías. Por un lado, debemos prevenir los riesgos que generan el ransomware o el phishing; pero por el otro, hay que aprovechar las oportunidades que brindan herramientas como la Big Data y la Regtech para monitorear operaciones y administrar eficientemente los riesgos", afirmó Ordaz durante su ponencia.
El experto internacional Roderick Schwarz aseveró que el sector financiero y asegurador venezolano se encuentra en un momento de transformación orientado a la interconexión financiera internacional, lo que exige elevar los programas de cumplimiento más allá de un simple requisito técnico hacia una efectividad real.
"Para aprovechar las nuevas oportunidades de negocio y facilitar el reaseguro internacional, es fundamental que las instituciones fundamenten sus decisiones en evaluaciones de riesgo basadas en datos objetivos y no en el miedo, incorporando además mecanismos sólidos para prevenir la evasión de sanciones internacionales y mitigar los riesgos de legitimación de capitales".
El uso de herramientas tecnológicas avanzadas (como documentos digitales alterados, deepfakes y clonación de voz) ha abaratado enormemente la falsificación, complicando los mecanismos tradicionales de detección humana que utilizan las empresas de seguros.
Por último, el especialista en Innovación y Transformación Digital, magíster Darwin Quevedo analizó el fenómeno del fraude en el mercado asegurador global y regional, enfocándose en los desafíos que enfrentan los oficiales de cumplimiento ante las nuevas tecnologías.
Advirtiendo que el uso de herramientas tecnológicas avanzadas (como documentos digitales alterados, deepfakes y clonación de voz) ha abaratado enormemente la falsificación, complicando los mecanismos tradicionales de detección humana que utilizan las empresas de seguros.
Asimismo, reveló que el fraude mediante voz sintética ha experimentado un crecimiento exponencial del 475 %, lo que representa un reto considerable para las empresas que carecen de mecanismos de detección adecuados.
El momento cumbre de la clausura estuvo protagonizado por la Dra. Samantha Contreras, presidenta ejecutiva de la Cámara de Aseguradores de Venezuela, quien ofreció un emotivo discurso centrado en el valor de la confianza institucional.
Destacando que el desafío actual del sector es contribuir firmemente al cumplimiento de los compromisos asumidos ante el GAFI para avanzar en la salida de Venezuela de la lista gris, un objetivo que exige cooperación interinstitucional y controles efectivos.
"Voz a voz, casa por casa", expresó al llamar a construir una Venezuela más sólida, íntegra y confiable desde el trabajo cotidiano de cada institución.
